نصائح للاستثمار العقاري
فيما يلي قمنا بتسليط الضوء على 10 نصائح قبل شراء عقار استثماري وحول العقارات الاستثمارية التي تحتاج إلى تذكرها قبل تأمين أصولك الأولى.
1. حدد هدفك عند شراء عقار استثماري وتأكد من أنه طويل المدى
بالطبع، تريد الاستثمار في العقارات لجني المال وزيادة ثروتك. هذه حقيقة لا تحتمل الشك.
لكن، لتحقيق أقصى قدر ممكن من إمكانات فرصك الاستثمارية، تحتاج إلى التأكد من أن لديك رؤية طويلة المدى.
يحقق العقار كأصل أعظم المكاسب عندما يعلم المستثمر أنه موجود على المدى الطويل.
ينطبق ذلك بشكل خاص إذا كان هدفك النهائي هو تحقيق أكبر قدر ممكن من زيادة رأس المال من من ممتلكاتك الخاصة. إن إتاحة الوقت الكافي لعقارك، للتطور واكتساب القيمة سيساعدك على تحقيق هذا الهدف، وقد يستمر ذلك من الناحية المثالية لسنوات.
من المهم أيضًا التفكير على المدى الطويل عندما يكون هدفك هو الحصول على دخل منتظم في شكل عائدات إيجار. مثل أسعار العقارات، يمكنك تدريجياً تحقيق رسوم إيجار أعلى بمرور الوقت بما يتماشى مع ظروف السوق.
الأهم من ذلك، ألا تنسى هدفك أبدًا. دع هذا يقود كل قرار تتخذه طوال مدة استثمارك.
2. لا تخف من التفكير في استثمار خارجي عند شراء عقار استثماري
إذا لم يكن وضع سوق العقارات المحلي لديك جيدًا في الوقت الحالي، فهل فكرت في الشراء بالخارج بدلاً من ذلك؟
يجب عليك أيضًا التفكير في قوة العملة. على سبيل المثال، إذا كانت عملتك المحلية ضعيفة، فإن كسب عوائد الاستثمار في بريطانيا بعملة دولية أقوى سيساعدك على كسب المزيد. ومن ناحية أخرى، قد يساعدك شراء عقار في بلد بعملة محلية أضعف من عملتك في الحصول على المزيد مقابل أموالك.
إجراء الكثير من الأبحاث حول الاستثمار العقاري أمر مهم قبل اتخاذ أي قرار للاستثمار في سوق العقارات. ولكن هناك الكثير من المطورين والمتخصصين في الاستثمار المقيمين في بلدك والذين يمكنهم مساعدتك في البحث عن فرص للاستثمار العقاري بالخارج.
على سبيل المثال، في مجموعة سيليكت بروبرتي لدينا مكاتب في دبي وهونغ كونغ وشنغهاي ومانشستر، حيث نقدم دعمًا وفرصًا مميزة في الكثير من اماكن الاستثمار في المملكة المتحدة للمستثمرين المقيمين في جميع أنحاء العالم.
هذا يقود أيضًا بدقة إلى نصائحنا التالية.
3. استشر مستشارًا ماليًا قبل شراء عقار استثماري
من الضروري أن تسعى للحصول على دعم من مستشار مالي مستقل، بالإضافة إلى بحثك الخاص. سيتمكن من دعمك في جميع جوانب الاستثمار العقاري المحتمل، خاصة في المناطق التي قد لا تكون على دراية بها.
بدءً من الاعتبارات الضريبية واللوائح وصولًا إلى التكاليف والقضايا المتعلقة بالرهون العقارية. سيقدم لك مستشار مستقل دعمًا محايدًا تمامًا وسيساعدك على التخطيط لجميع جوانب استثمارك. سيقدم لك فكرة واضحة عن أهدافك وما الذي يمكن تحقيقه بناءً على ظروفك الشخصية.
4. حدد الميزانية والتزم بها عند شراء عقار استثماري
من أجل شراء عقار استثماري “مثالي”، يخطئ بعض المستثمرين لأول مرة في إرهاق أنفسهم.
من المهم أن تستثمر فيما يمكنك خسارته، وإلا فإن الإفراط يمكن أن يؤدي إلى مشاكل طوال مدة استثمارك في العقار.
أولاً، سيؤدي الالتزام بقدر كبير من التسديدات إلى صعوبة الاستمرار في السداد أثناء ترقية عقاراتك وإدارتها أيضًا.
ولكن بعد ذلك تحتاج إلى الاستعداد لأي تراجع محتمل في وضع عقاراتك وقيمتها. على سبيل المثال، هل ستكون قادرًا على الصمود أثناء فترة الفراغ عندما لا يكون لديك مستأجر يوفر دخلًا من الإيجار؟ ماذا لو كنت بحاجة لبيع عقارك بسرعة ولكن قيمة الأصل لم تزداد بالمبلغ الذي تريده؟
إن ضمان أنك تستثمر فقط في عقار يمكنك تحمل تكاليفه حقًا مع ترك احتياطي إضافي لجميع التكاليف المرتبطة، سيساعد في تقليل الضغط المالي ويجعل استثمارك أكثر كفاءة.
5. قم بشراء عقار استثماري يناسبك
يوجد الكثير من القطاعات العقارية التي يمكنك استثمار أموالك فيها، ولكل منها نقاط قوتها ومزاياها.
العقارات السكنية هي أكثر أشكال العقارات الاستثمارية استقرارًا. في السنوات الأخيرة، أصبحت قطاعات العقارات المتخصصة، مثل العقارات المبنية من أجل سكن الطلاب والعقارات السكنية المبنية بغرض التأجير، شائعة بشكل متزايد بين المستثمرين العالميين.
كمستثمر للمرة الأولي، ربما يكون من الأفضل اختيار قطاع واحد في كل مرة بدلاً من محاولة شراء عقارات متعددة بسرعة في قطاعات مختلفة.
ولكن بمجرد فهمك لخصائص كل قطاع وقدرته على مساعدتك في تحقيق هدفك الاستثماري العام، من المفترض أن يساعدك ذلك في اتخاذ قرار واعي.
فيما يلي بعض الروابط المفيدة لقراءة المزيد عن قطاعات العقارات المختلفة في المملكة المتحدة:
كيف تستثمر في العقارات في المملكة المتحدة – دليل
مقدمة للاستثمار في العقارات المبنية بغرض سكن الطلاب في المملكة المتحدة – دليل
اقرأ المزيد عن العقارات المبنية بغرض الإيجار في المملكة المتحدة
6. ركز على مستويات العرض والأسعار عند شراء عقار استثماري
من الطبيعي أن تنجذب إلى موقع ما بناءً على أحدث بيانات السعر والعرض.
وهذا بالطبع لا يزال عاملاً رئيسياً يجب أن يشكل جزءاً من قرارك. يعد اختيار بلدة أو مدينة من المتوقع أن تسجل أسعار قوية ونمو العائدات في السنوات القادمة استراتيجية استثمارية سليمة.
ولكن من المهم أيضًا مراعاة مستويات العرض المحلي. ويتسم ذلك بأهمية خاصة اعتمادًا على نوع العقار الذي قررت شراءه. قد يكون لدى المدينة توقعات نمو قوية إجمالًا، ولكن هل يمتد هذا إلى القطاع الذي توشك على الاستثمار فيه؟
على سبيل المثال، اختر المواقع التي يفوق فيها الطلب على تأجير العقارات المعروض منها. اشترِ فقط العقارات الطلابية في بلدة جامعية أو مدينة لا تحتوي بالفعل على قدر كبير من العقارات الطلابية، مقارنةً بحجم الطلاب والطلب منهم.
سيؤدي القيام بذلك إلى ضمان ارتفاع الطلب على عقارك من المستأجرين المحليين، مما يؤدي إلى زيادة عوائد الإيجار الحالية والمستقبلية.
7. واكب أحدث أبحاث السوق عند شراء عقار استثماري
على نفس المنوال بالنسبة للنقطة المذكورة أعلاه، فإن مواكبة أحدث بيانات وأخبار السوق سيضمن أيضًا اختيارك للقطاع والموقع المناسبين.
للحصول على أحدث زيادة في أسعار العقارات وتوقعات الإيجارات في المملكة المتحدة، تقدم المصادر التالية نقاط انطلاق جيدة:
مؤشر أسعار المنازل على مستوى البلدان
اتجاهات وإحصاءات عقارات جونز لانج لاسيل
من الضروري أيضًا أن تكون على دراية باتجاهات المستأجرين الجديدة والناشئة. سيساعدك هذا على إجراء أي تحديثات ضرورية لعقارك، وتغييرات على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، لضمان استمرار الطلب على عقارك في سوق المستأجرين المتطور.
على سبيل المثال، ظهرت العديد من اتجاهات المستأجرين الجديدة في عام 2020 نتيجة لوباء كوفيد-19. فأعاد العديد من المستأجرين تقييم الصفات التي يقدرونها ويطلبونها أكثر من عقاراتهم المؤجرة نتيجة قضائهم الكثير من الوقت في المنزل.
شمل ذلك أهمية متزايدة لشبكة واي فاي جديرة بالثقة، ومساحة أكبر للعمل من المنزل، والوصول إلى المساحات الخارجية.
في المملكة المتحدة، تجري نايت فرانك استبيانًا نصف سنويًا للمستأجرين في المملكة المتحدة يغطي بعضًا من الموضوعات الرئيسية للمستأجرين. يمكنك قراءة أحدث تقرير من عام 2019 هنا.
8. فكر في عقار مُدار بالكامل عند شراء عقار استثماري
ستحتاج على الأرجح إلى تحديد خيار الإدارة إذا كنت تشتري من الخارج.
ولكن حتى إذا كنت تشتري محليًا، فقد يكون تحديد خيار مُدار بالكامل لاستثمارك الأول أمرًا يستحق بعض الدراسة.
ما لم يكن لديك الكثير من وقت الفراغ (وحتى لو كان لديك)، فإن إدارة الاستثمار العقاري تتطلب الكثير من العمل. التسويق والإعلان في سوق الإيجارات. مسؤوليات الصيانة الدورية.
بالنسبة للعديد من المستثمرين العقاريين لأول مرة، يمكن أن تكون هذه الضغوط هائلة.
بدون معرفة مسبقة بحجم العمل الذي يتم بذله في الاستثمار العقاري ومقدار تكلفة كل هذا العمل المحتمل، قد يصبح الضغط المالي عاملاً أيضًا.
بدون معرفة مسبقة بحجم العمل الذي يتم بذله في الاستثمار العقاري، ومقدار تكلفة كل هذا العمل المحتمل، قد يصبح الضغط المالي عاملاً أيضًا.
لهذا السبب قد يستفيد العديد من المشترين لأول مرة من عقار مُدار بالكامل. سواء كان ذلك من خلال مطور أو عبر شركة إدارة عقارات، تتم استبعاد جميع عمليات الإدارة اليومية. في الأساس، لديك استثمار بدون تدخل يولد عائدًا مع القليل من العمل المطلوب من جانبك.
بالإضافة إلى ذلك، مع تحديد تكاليف الإدارة وتحديدها قبل الدخول في أي اتفاقية، يتم تحديد التكاليف المستمرة بوضوح من بداية استثمارك.
من المرجح أن يتم دفع عائداتك لك صافية من جميع الرسوم الإدارية ذات الصلة، مما يمنحك فكرة واضحة عن الدخل والربح الذي ستحققه.
9. لا تخف من شراء عقار استثماري في أوقات التذبذب المتزايدة
الحذر هو رد فعل بشري طبيعي على حالة التذبذب. وعندما يتعلق الأمر بالاستثمار، فإن حالة التذبذب الاقتصادي الأوسع نطاقًا تجعل العديد من المستثمرين يوقفون أي استثمارات جديدة بصورة طارئة.
عندما تتأثر الأسواق وتتعرض لخسائر وتراجعات محتملة، لماذا تريد الاستثمار في أصل يفقد قيمته؟
ولكن في كثير من الأحيان، يكون الاستثمار في وقت لا يكون فيه الكثيرون كذلك، عندما يتم تحقيق أكبر العوائد. وهذا شيء حدث في الماضي مع الاستثمار العقاري.
لا تخف من التفكير في استثمار عقاري في أوقات التذبذب المتزايدة. تشتهر العقارات بقدرتها على الصمود حتى في أقسى الأجواء الاقتصادية. علاوة على ذلك، على عكس العديد من الأصول الشائعة الأخرى، لا يزال بإمكان العقارات أن توفر لك دخلاً منتظمًا (في شكل عوائد) خلال هذه الأوقات.
في المملكة المتحدة، بين عامي 2004 و2018، كان المستثمرون الذين اشتروا العقارات في المملكة المتحدة في عام 2009 – مباشرة بعد الركود المالي العالمي – الذين حققوا أكبر العوائد عند بيع عقاراتهم في عام 2018.
تذكر أن العقار هو استثمار طويل الأجل. قد يساعدك دخول السوق عندما يكون الجو هادئًا في الواقع على “الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع”، مما يمنحك فرصة متزايدة لعائد استثمار قوي طويل الأجل.
“كن خائفا عندما يكون الآخرون جشعين وجشع عندما يكون الآخرون خائفين”
وارن بافيت، ملياردير ورجل أعمال أمريكي
10. لا تعمل إلا مع مطوري العقارات والوكلاء الموثوق بهم
قبل كل شيء، يجب أن تتعامل مع وكلاء ومطورين موثوقين وذوي خبرة.
ابحث في سجل الشركة. كم عدد العقارات التي تم تسليمها وبيعها بنجاح؟
تحقق من أسعارها مقابل متوسطات السوق. هل السعر المطلوب أقل بكثير من متوسطات السوق المحلية؟ إذا كان الأمر كذلك، لماذا؟
كما هو الحال مع أي منتج، إذا كان العرض يبدو جيدًا بدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون كذلك. من المهم توخي الحذر والتشاور مع مستشارك المالي قبل التنازل عن أي من أموالك.
هل أنت جاهز لبدء رحلتك في الاستثمار العقاري؟
في مجموعة سيليكت بروبرتي، يسعدنا أن نتحدث إليكم عن خيارات الاستثمار العقاري في بريطانيا لدينا وكيف يمكننا مساعدتك في إجراء أول استثمار ناجح.