يُعدّ الاستثمار العقاري من أبرز الطرق المُستخدمة لتحقيق العائد المالي على المدى الطويل. ولكن قبل الشروع في أي استثمار عقاري، يجب عليك معرفة كيف يحسب العائد على الاستثمار العقاري. ففي عالم الاستثمارات، يلعب العائد دورًا حاسمًا في اتخاذ القرارات المالية الذكية وتحقيق النجاح. وفي هذا المقال، ستكتشف طرقًا مختلفة لحساب العائد على الاستثمار العقاري مِن شأنِها أن تُساعدك في تقييم جدوى الاستثمار العقاري وتحديد ما إذا كان يجب المُضي قدمًا في الاستثمار أم لا.
طرق حساب العائد على الاستثمار العقاري
تتضمن أفضل طرق حساب العائد على الاستثمار العقاري ما يلي:
حساب العائد الإجمالي (Total Return):
تُعد هذه الطريقة من أكثر طرق حساب العائد على الاستثمار العقاري شيوعًا لتقدير عائد الاستثمار العقاري. يتضمن حساب العائد الإجمالي جمع جميع الإيرادات السنوية من العقار، بما في ذلك إيجارات الوحدات المُؤَجَرة والعائدات الأخرى مثل عائد بيع عقار أو الزيادات في قيمة العقار عبر الزمن، ومِن ثَم تقسيمه على تكلفة الاستثمار الإجمالية.
حساب نسبة العائد السنوي:
تُعد طريقة حساب العوائد السنوية أيضًا من طرق حساب العائد على الاستثمار العقاري الشائعة. يتضمن حساب العائد السنوي الصافي جمع جميع الإيرادات النقدية السنوية وحساب عائد الربح من العقار، مثل إيجارات الوحدات المؤجرة والعائدات الأخرى، ثم خصم جميع المصروفات المرتبطة به، مثل الصيانة والإدارة والضرائب. يتمثل العائد النقدي الصافي في الدخل الفعلي الذي يُمكن أن تُحققه من العقار سنويًا.
حساب معدل العائد على الاستثمار (ROI):
يُعتبر ROI مؤشرًا هامًا لتقييم أداء الاستثمار العقاري. يتم حسابه بتقسيم العائد الصافي المُتوقع من العقار على تكلفة الاستثمار الأصلية وضرب الناتج في 100 للحصول على النسبة المئوية. يمكن استخدام معدل العائد على الاستثمار لقياس فعالية الاستثمار ومُقارنته بفرص استثمارية أخرى. يعتبر إرتفاع معدل العائد على الاستثمار دليلاً قويًا على جاذبية الاستثمار العقاري.
4. تقدير القيمة المستقبلية:
تعتمد هذه الطريقة على تقدير القيمة المستقبلية للعقار استنادًا إلى توقعات العائدات المستقبلية. يتم احتساب العائد المستقبلي عن طريق مراعاة عوامل مثل زيادة قيمة العقار والتوسع العمراني في المنطقة المحيطة بالعقار. يساعد تقدير القيمة المستقبلية في تقدير العائد العقاري واتخاذ قرارات استثمارية استراتيجية.
طريقة حساب العائد على الاستثمار
حساب العائد على الاستثمار = صافي الربح \ تكلفة الاستثمار * 100
التحليل المالي لحساب عائد الاستثمار:
يشمل التحليل المالي للعقار حساب المعدل الداخلي للعائد (IRR) والقيمة الحالية الصافية (NPV). يعتبر IRR هو معدل العائد الذي تحققه الاستثمارات النقدية المتوقعة على مدار فترة الاستثمار. أما NPV فهي قيمة جميع التدفقات النقدية المُتوقعة من الاستثمار بعد خصمها بمعدل الخصم المناسب. يساعد التحليل المالي في تقييم جدوى الاستثمار العقاري وتحديد ما إذا كان يجب المضي قدمًا في الاستثمار أم لا.
حساب متوسط العائد السنوي (Average Annual Return):
تُستخدم هذه الطريقة من طرق حساب العائد على الاستثمار العقاري لتقدير العائد المتوسط على مدى فترة زمنية محددة، مثل 5 أو 10 سنوات. يتم حساب العائد المتوسط السنوي عن طريق حساب النسبة المئوية للعائد الإجمالي على أساس سنوي. يتم ثم ضرب هذه النسبة في عدد السنوات للحصول على العائد المتوسط على مدى فترة الاستثمار.
تحليل الفرصة الاستثمارية (Investment Opportunity Analysis) :
تُستخدم هذه الطريقة من طرق حساب العائد على الاستثمار العقاري لتقييم جدوى الاستثمار العقاري من خلال تحليل العوائد المتوقعة والمخاطر المحتملة. يشمل هذا التحليل تقدير الدخل المتوقع من العقار، وتقدير النفقات المتوقعة، وتقييم المخاطر المرتبطة بالاستثمار.
عند استخدام هذه الطرق لتقدير العائد على الاستثمار العقاري وحساب عائد الربح، يجب أن تأخذ في الاعتبار عوامل أخرى مثل التضخم والتغيرات في سوق العقارات والعوائد الإضافية المحتملة مثل زيادة قيمة العقار على المدى الطويل. يجب أيضًا أن تستند التقديرات إلى بيانات دقيقة وموثوقة وتأخذ في الاعتبار التحديات والمخاطر المحتملة.
في النهاية، يعتبر حساب العائد على الاستثمار العقاري عملية معقدة ومتعددة الجوانب لأي من اماكن الاستثمار في المملكة المتحدة. لذا يُوصى بالتعاون مع خبراء عقاريين ومستشارين ماليين مثل Select Property لمعرفة كيف يحسب العائد على الاستثمار بشكل يُمَكِنك من الحصول على تقدير دقيق وشامل لعائد الاستثمار المتوقع، وذلك لتحقيق أرباح قوية ونجاح مالي في سوق العقارات.يمكنك التواصل معنا للحصول على المزيد من المعلومات عن كيفية حساب العائد على الاستثمار العقاري.